La propuesta es muy llamativa y ya hay gente en Rosario que la recibe: una intermediaria financiera llamada Zoe Capital intenta captar inversiones en dólares con una criptomoneda argentina prometiendo una asombrosa tasa de retorno del 7.5% mensual. La sugerencia funciona con el envión de publicidad en algunos de los más importantes medios del país, tuvo el aval de un club de fútbol del cual es principal espónsor y de una figura de gran visibilidad mediática como su técnico, Ricardo Caruso Lombardi. Pero tan tentadora oferta ya generó en la ciudad alarma para que la gente no caiga en el pantano de lo que se tiene como una maniobra estafatoria segura.
Así lo vaticina por ejemplo el fiscal Fernando Dalmau, de la Unidad de Investigación y Juicio, que alerta que los que inviertan en este fondo terminarán con certeza esquilmados por la imposibilidad de afrontar los rendimientos prometidos. Anticipa que el Ministerio Público de la Acusación (MPA) no puede actuar aún porque no hay denuncias ni delito de competencia provincial. Pero que si Zoe Capital está actuando sin autorización de la Comisión Nacional de Valores (CNV) habría una acción contra el artículo 310 del Código Penal, que reprime al que realice actividad de intermediación financiera sin convalidación oficial, con prisión de uno a cuatro años y severas multas.
https://twitter.com/DalmauFernando/status/1473601860099526667
Lo que señalan desde el MPA es que el tipo de mecanismo que sostiene a este tipo de acciones con aspecto de maniobra recién se verá en unos cuantos meses en Rosario si, como parece, sus responsables ya están captando fondos de ahorristas, a través de llamadas telefónicas o de anuncios en redes sociales como Instagram o Twitter. Se trata del esquema Ponzi, una forma de estafa que atrae inversores y paga utilidades a inversores anteriores con fondos de ahorristas más recientes. El sistema lleva a creer que las ganancias provienen de actividades comerciales legítimas, como venta de productos o inversiones exitosas. Hasta que el corte de la cadena produce un colapso que arrastra en masa a los que pusieron fondos. Uno de los casos más célebres es el del financista neoyorquino Bernie Maddoff.
Zoe Capital tiene como CEO a Leonardo Cositorto, de la criptomoneda Zoe, quien se presenta en su página web como experto con veinte años de experiencia en coaching ontológico. El fiscal Dalmau explica que el modelo propuesto parece encubrir los imposibles rendimientos financieros que prometen con venta de cursos. Según la cuenta, con 100 dólares se puede acceder a un curso de coaching ontológico, en tanto que con 400 dólares además de la capacitación se invita a invertir en una empresa cripto de crecimiento internacional.
Zoe Capital tiene como CEO a Leonardo Cositorto, de la criptomoneda Zoe, quien se presenta en su página web como experto con veinte años de experiencia en coaching ontológico Zoe Capital tiene como CEO a Leonardo Cositorto, de la criptomoneda Zoe, quien se presenta en su página web como experto con veinte años de experiencia en coaching ontológico
La firma inversora fue espónsor del club Deportivo Español y el entrenador Caruso Lombardi hizo menciones de publicidad no tradicional en su apoyo. El 22 de diciembre pasado la Comisión Nacional de Valores, a raíz de una publicidad que invocó el nombre de la entidad que supervisa inversores en finanzas, aclaró que Generación Zoe, una de las empresas del grupo, “no es una empresa regulada por este organismo y tampoco se encuentra en trámite de registro para operar” como agente registrado.
“En un video promocional Zoe Capital indica que las utilidades mensuales que genera son entre 25% y 35% mensual y que provienen de venta de cursos, o ganancias por trading, o compraventas inmobiliarias o de vehículos usados, o de inversiones de nuevos franquiciados. Analizando se advierte que para la venta de cursos no se necesita capital, la inversión inmobiliaria es improbable que se revenda en menos de seis meses que es cuando se invita a retirar utilidades y el trading es altamente especulativo por lo que no asegura con certeza rentabilidad”, indica el fiscal, para anticipar lo que sugiere ser una maniobra estafatoria.
También indica el funcionario que la captación de fondos se busca con apelaciones emocionales. “Si bien no hay ninguna denuncia sabemos que ya empezaron a llamar a gente para vincularlas a este supuesto negocio”. Cositorto fue denunciado al menos dos veces por estafa, según Dalmau. “Lo que están ofreciendo de rentabilidad es propia de negocios de economías criminales como el narcotráfico. Es imposible que lo que mencionan como generador de esos retornos, como la venta de cursos, produzca esos rendimientos”.
