Cuánto dinero se puede tener ahorrado y transferir para evitar sospechas de la ex-Afip

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (Arca), anteriormente Afip, estableció cuál es la cantidad de transferencias diarias en dinero que se podrán realizar sin ser investigadas como operaciones sospechosas. Las transferencias entre cuentas, o de banco a app virtual como Mercado Pago, son habituales pero ahora tienen límites.

Dentro de las recientes modificaciones de la agencia que tomó el control tributario se reforzó el acento en los movimientos y transacciones con tarjetas de crédito, débito y billeteras virtuales. Es decir, los valores límites que se pueden manejar al momento de hacer transferencias y de ahorrar en estas aplicaciones móviles.

Todo persigue la regulación de las transacciones financieras para garantizar la transparencia y prevenir el lavado de dinero y la evasión fiscal. Este tipo de transacciones son habituales, sobre todo para ir ahorrando dinero en las app, o pagar algunas cuestiones de importes altos como alquileres.

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Dinero en cuenta y transferencias bancarias, la discusión queda el ARCA

¿Cuánto dinero puedo tener en mi billetera virtual?

La reciente normativa de la Arca obliga a las entidades financieras a informar cualquier saldo mensual que alcance o supere los $700.000 en billeteras virtuales. Es decir, si se tiene ese importe en Mercado Pago, podría haber algún tipo de reporte, lo que no significa que haya sanciones.

En cuanto a las transferencias diarias, los ingresos y egresos no justificados que superen los $400.000 en cada operación (transferencias) también estarán sujetos a investigación.

El enfoque principal está puesto en las operaciones acumuladas mensualmente, pero también se presta atención a transferencias múltiples realizadas en un solo día. Las billeteras virtuales, según la Resolución General N°4298, son las responsables de reportar las transacciones, saldos y consumos que excedan los topes establecidos.

Y en caso de detectar movimientos inusuales o sospechosos en la cuenta, la Arca puede requerir la siguiente documentación: tickets de compra y venta; justificación de la venta de acciones o empresas; recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios; facturación de los últimos meses; constancia del monotributo.