Arca suspenderá algunas cuentas bancarias: quiénes están en la lista negra

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (Arca), ex Afip, anunció que suspenderá una lista de cuentas bancarias, tarjetas de crédito y débito y billeteras virtuales. La medida apunta a combatir las operaciones financieras irregulares, según apuntaron desde el gobierno nacional.

De esta manera, Arca anulará las cuentas de contribuyentes incluidos en su lista de “no confiables”, con el objetivo de reforzar el control sobre los movimientos económicos sospechosos de personas físicas y jurídicas. La suspensión puede tener solución, y hay que tramitarla a través del sitio web del organismo.

La medida fue tomada en conjunto con el Banco Central de la República Argentina (BCRA), y fue anunciada a través de la Comunicación A 8144/2024. En ella se especifica quiénes son los contribuyentes que pueden ser afectados por esta política.

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¿A quiénes les suspenderán las cuentas bancarias?

Según declararon en el comunicado oficial de Arca, en conjunto con el BCRA, se especificó que no solo se suspenderán las cuentas bancarias de los contribuyentes “no confiables”, sino también sus respectivas tarjetas de crédito y débito, tarjetas prepagas, billeteras virtuales y pagos con QR. Además, la medida también se extiende a los comercios, no solo a los consumidores individuales.

Los motivos por lo que una cuenta bancaria, tarjeta de crédito y/o billetera virtual pueden ser suspendidos son los siguientes:

+Inconsistencias en la información tributaria

+Falta de documentación respaldatoria

+Operaciones que no pueden ser justificadas o verificadas

En el caso de los comercios, si se detectan estas inconsistencias, las empresas encargadas de procesar los pagos serán las operaciones que provengan de CUITs con señalados como irregulares por el Arca.

De esta manera, los comercios en cuestión no podrán cobrar con posnet, códigos QR ni a través de plataformas digitales hasta que regularicen su situación.

¿Qué hacer si mi cuenta fue suspendida?

Aquellos usuarios o comercios que por algún motivo estén incluidos en la lista de “no confiables”, podrán revertir esta situación siguiendo una serie de pasos:

• Ingresar a la página oficial de Arca.
• Dirigirse a "Estado administrativo de CUIT: Reactivación presencial".
• Realizar la presentación digital del descargo.
• El fisco analizará el caso.
• Esperar la respuesta del Arca que se comunicará con el contribuyente a través del domicilio fiscal electrónico.