Si bien este hecho se inscribe en una tendencia de mayor control por parte de los estados latinoamericanos en la prevención del fraude y las estafas digitales, el cibercrimen continúa creciendo. Frente a ello, las empresas buscan soluciones en el sector privado para combatir el fraude online.

Auge y caída de uno de los principales sitios de contenido ilegal de Argentina

En un fallo sin precedentes, la Justicia argentina incautó uno de los principales sitios de piratería del país: Digital TV es un sitio en el que se podía consumir contenido ilegal de la mayoría de los proveedores del mundo. Este retransmitía series de televisión, películas, eventos en vivo y deportes mediante un modelo de suscripción como el que utilizan empresas como Netflix o Amazon.

Digital TV contaba con alrededor de 8.000 películas, 400 series de televisión y unos 900 canales de televisión sin autorización. Y si bien su transmisión había sido interrumpida por el Ente Nacional de Comunicaciones (ENACOM), recién a fines de julio se emitió el fallo que terminaría por bloquear la señal de manera definitiva. Para entonces, el sitio contaba con alrededor de 85 mil suscriptores y generaba a su creador ganancias cercanas a los 100 millones de pesos mensuales.

La presencia de este sitio se inscribe dentro de una tendencia de crecimiento del fraude en América Latina. Pero los emprendimientos clandestinos como Digital TV son relativamente fáciles de identificar, mientras que los fraudes y estafas virtuales que se perpetúan diariamente son mucho más difíciles de combatir por parte del sector público y privado.

Estado del fraude online en América Latina

Los casos de fraude en línea en América Latina han registrado un aumento significativo desde la pandemia, y parece que esta tendencia seguirá en aumento. De ahí la importancia en monitorear y detectar el fraude. Este tipo de estrategias funcionan en tiempo real y son una especie de “cortafuegos”, que generan alertas cuando se detecte alguna actividad posiblemente fraudulenta. Estas herramientas de monitoreo son muy útiles para las empresas y negocios que trabajan con operaciones de pago digital, billeteras electrónicas y tiendas virtuales.

La necesidad de este tipo de recursos para evitar el fraude online es indispensable frente al incremento de las transacciones digitales realizadas en la región. Esto se debe a que dicho incremento no vino acompañado por esfuerzos eficaces por parte de los estados y empresas proveedoras de pagos para asegurar las transacciones. Gracias a ello, para 2022 se registraron alrededor de 117 millones de ataques cibernéticos, lo que representa un incremento del 30 % respecto al año anterior.

La consultora de análisis financiero KPMG realizó una encuestas a más de 600 de los directivos más importantes de Latinoamérica y determinó que el 83 % de los entrevistados registró casos de fraude cibernético en el último año. Entre las amenazas más frecuentes se encuentran el phishing, las estafas de robo de identidad y la utilización de programas maliciosos y malware para el robo de datos bancarios.

El fraude online en Argentina continúa creciendo

Según el Observatorio de Cibercrimen y Evidencia Digital en Investigaciones Criminales de la Universidad Austral (OCEDIC), se registró un aumento de denuncias de estafas virtuales del 200 % respecto a 2022 en Argentina (alrededor de 4.800 fraudes por mes).

Justamente por eso, algunos organismos públicos han alertado a sus clientes sobre las mejores maneras de evitar el fraude online. Esto es importante porque la mayoría de los ataques más comunes se dirigen a los usuarios desprevenidos. El robo de identidad mediante phishing, en el que se solicita directamente a los usuarios los datos de acceso a su cuenta a nombre de una empresa o institución, sigue siendo uno de los más activos en el país según la Unidad Especializada en Ciberdelincuencia (UFECI).

Por su parte, las empresas también sufren las consecuencias de este tipo de ataques: desde las pérdidas millonarias relacionadas con la compensación que deben pagar a los usuarios hasta los daños a la reputación de su marca en el mercado, el riesgo es alto. Según un estudio de la empresa de servicios financieros norteamericana Fiserv, el 18 % de los comerciantes sufre algún perjuicio económico derivado de las estafas y fraudes online en Argentina.

¿Cómo pueden las empresas combatir el fraude online en Argentina?

Si bien existen organismos estatales que buscan prevenir los ataques cibernéticos, la mayoría de ellos no cuenta con suficiente capacidad técnica. En este sentido, el sector privado recurre a ciertas pautas y herramientas de ciberseguridad para monitorear y detectar el fraude por cuenta propia. Este tipo de recursos y programas incluyen indicaciones sobre métodos de prevención y monitoreo en tiempo real que son especialmente útiles para negocios y empresas por su bajo costo y capacidad de implementación inmediata.

Entre los recursos informáticos más eficaces a la hora de combatir el fraude se encuentran las plataformas de monitoreo. Se trata de soluciones integrales que permiten supervisar las operaciones de los clientes en tiempo real. Estas se adaptan a las necesidades de la empresa y los requisitos legales para responder de manera eficiente a los intentos de fraude.

Estas plataformas son muy populares debido a su conveniencia y flexibilidad, en tanto es posible personalizar las funciones y herramientas para responder a las necesidades particulares de la actividad que la empresa desarrolle. De esta manera, estas últimas pueden sumar métodos de seguridad sin sobrecargar sus redes ni sobrecargar la experiencia del cliente.

El software para monitorear la actividad y prevenir el fraude funciona supervisando las operaciones y transacciones en tiempo real. Estos se desarrollan con parámetros de verificación, autenticación y pautas de análisis de riesgos que permiten identificar posibles casos de fraude y evitarlos.

Para conseguir dicho propósito, este software emplea calificaciones de riesgo. Esto tiene en cuenta cientos de puntos de datos individuales que son procesados para analizar el comportamiento de los usuarios y descubrir operaciones sospechosas. Entre sus principales características de análisis, es posible señalar:

• Seguimiento en tiempo real
• Enriquecimiento de datos (correo electrónico, teléfono, datos bancarios, dirección IP, etc.)
• Machine learning
• Reglas personalizadas
• Seguimiento del comportamiento
• Puntuación de fraude
• Revisiones manuales

Conclusión

La caída del sitio Digital TV sentó un precedente en Argentina. Sin embargo, todavía es necesario desarrollar una política de estado integral que permita disuadir a los ciberdelincuentes y reducir la cantidad de casos de fraudes y estafas online. Por el momento, las empresas y negocios encuentran recursos como las plataformas de monitoreo antifraude para prevenir este tipo de ataques y proteger a sus clientes.